Meer tijd aan tafel
Minder tijd aan randzaken.
Vooraf uitzoeken wat er al bekend is, tijdens het gesprek bijhouden wat er langskomt, achteraf schrijven, versturen en inplannen. In bijna elk vak waarin je met mensen werkt is dat hetzelfde werk, of er nu een verzekering, een zorgindicatie of een offerte uit komt. Wij haalden het weg bij de adviseurs van een van de grote verzekeraars.
Voorheenalle drie de fasen bij de adviseur
Nuéén keten, één stap bij de mens
Wat er al is
Eén ketende assistent
Zet het dossier klaar voordat de klant zit
- haalt op wat de systemen weten
- legt verbanden die anders blijven liggen
- zet de eerdere gesprekken erbij
Het gesprek zelf blijft bij de mens
- elk onderwerp krijgt een uitkomst
- niet afgesloten krijgt een reden
- de notitie gaat mee naar het advies
Schrijft de reactie uit wat besproken is
- schrijft het advies uit het gesprek
- toetst het aan de polisrichtlijnen
- zegt hoe zeker hij is
Regelt het vervolg met één druk op de knop
- mail naar de klant
- dossier bijgewerkt en opgeslagen
- opvolggesprek in het CRM
Wat eruit komt
Twaalf stappen door de assistent, van de voorbereiding tot de opvolging. Je kunt er ook zelf in klikken.
De uitdaging
Van kleine oplossing naar nieuw fundament.
De vraag was klein. Een interactieve pdf, een lijst om tijdens het gesprek langs te lopen zodat er niets werd overgeslagen. Wie er elke dag in zit, ziet het probleem en de oplossing tegelijk. Wij zien alleen het probleem, en daar worden we voor gevraagd. Dus vroegen we door. Waarom een pdf? Hoe ziet het volledige proces eruit van A tot Z? Hoe lang duren de fasen in het proces? Hoe vaak wordt het proces herhaald? Waar kan het beter? Elke keer kwamen we bij dezelfde drie vragen uit. De adviseur stelde ze elk gesprek. Daar lag de winst, en niet in de pdf.
Vraag 01
Wat weet ik van deze klant?
Het beeld van een klant stond in twee systemen, het vorige gesprek in een verslag dat daar weinig over zei. Het bij elkaar zoeken kostte meer tijd dan het gesprek, en bleef onvolledig.
Vraag 02
Wat hebben we besproken?
Niets legde vast welke onderwerpen langs waren geweest. Wie het gesprek later terugzocht, vond alleen “overige zaken besproken”.
“overige zaken besproken”
Eén onderwerp stond er. Van de rest wist niemand of hij langs was geweest.Vraag 03
Wat moet er nog gebeuren?
Het advies schrijven, het dossier bijwerken, de vervolgafspraak inplannen. Elk in een ander systeem, na het gesprek, en alleen als het lukte.
De oplossing
Eén systeem, van voorbereiding tot nazorg.
De drie vragen worden nu beantwoord voordat iemand ze stelt. Het dossier ligt klaar voordat de klant zit, elk onderwerp krijgt een uitkomst, en daarna gaan het advies, het dossier en de vervolgafspraak met een druk op de knop de deur uit. Gebouwd door de mensen achter KAN.
Vandaag
3 gesprekkenDe assistent bereidt elk gesprek vooraf voor.
Pakketten en dekkingen
klant sinds 2014Contact en activiteiten
Uit het CRMMeldingen2
Contactmomenten4
- juniMail over zonnepanelenVraag of de installatie meeverzekerd is. Beantwoord, niet opgevolgd.
- maartMelding verbouwingUitbouw aan de achterzijde, doorgegeven via het klantportaal.
- februariTelefoon over de fietsLosse fietsverzekering opgezegd, niet vervangen.
- januariProlongatie woonpakketPremie aangepast, geen inhoudelijk contact.
Eerdere gesprekken3
2025Totaalgesprekvolledig vastgelegd
Alle zes thema’s langsgelopen. Woonpakket, aansprakelijkheid en mobiliteit besproken en passend bevonden.
Arbeidsongeschiktheid aan de orde geweest: klant was net voor zichzelf begonnen en wilde eerst een jaar aankijken.
Rechtsbijstand niet besproken — daar is toen niets over vastgelegd.
Geen nieuwe polissen. Reden vastgelegd bij arbeidsongeschiktheid.
2024Adviesgesprekdeels vastgelegd
Gesprek ging vooral over de inboedel. Klant vond de waarde te hoog ingeschat en wilde niet verhogen.
Verder is genoteerd: "overige zaken besproken". Welke thema’s dat waren, staat er niet bij.
Inboedel ongewijzigd gelaten. Rest van het gesprek niet vastgelegd.
2023Adviesgespreksummier
Aansprakelijkheid verhoogd naar € 1.250.000 en een overlijdensrisicoverzekering afgesloten.
Van de rest van het gesprek is alleen de afsluiting geregistreerd, niet wat er is besproken.
Twee polissen. Besproken thema’s niet terug te halen.
Eigen zaak sinds 2022 · geen AOV in het dossier.
Het resultaat
Bijna drie uur per gesprek minder werk eromheen.
Een gesprek duurt ongeveer een uur. Eromheen zat er drie, een uur vooraf en twee uur erna. Daar bleef tien minuten van over, en één druk op de knop.
Tijd terugwinnen was niet het belangrijkste. Een adviseur die niet hoeft te zoeken en niet hoeft na te werken, houdt zijn aandacht bij de klant, en daar wordt de waarde gemaakt. Het gesprek werd completer, en er kwam meer uit. Twee cijfers uit hetzelfde jaar laten zien wat dat deed.
Volledige gesprekkenUit het systeem zelf, gemeten op drie en twaalf maanden na de start.
88%
Het aandeel gesprekken waarin alle onderwerpen werden besproken, liep in een jaar op. Een onderwerp dat niet ter sprake komt, is een gat dat niemand kent, en dat blijkt pas als er iets gebeurt. Bij de start was niet inzichtelijk hoeveel gesprekken volledig waren, dus er is geen nulmeting.
Cross-sell per gesprekAantal afgesloten polissen per gesprek over het eerste jaar, vergeleken met dezelfde periode daarvoor bij dezelfde vestigingen.
+25%
Per gesprek werden een kwart meer polissen afgesloten dan in dezelfde periode daarvoor. Onderwerpen die eerder bleven liggen, kwamen nu ter sprake. Geen harder verkopen, maar hetzelfde gesprek, compleet gevoerd.
Een vijfde van wat er nu uit een gesprek komt, kwam er voorheen niet uit.
Waar KAN. het
bij jou beter?
Beschrijf het in je eigen woorden. KAN geeft je meteen een eerste idee.